【成功之路】MakerDAO第二季度收入達8,500萬美元

根據Token Terminal的資料,MakerDAO在2024年第二季度實現了創紀錄的8,500萬美元營收。這一里程碑突顯了自2017年12月以來,MakerDAO通過發行和管理超額抵押的穩定幣DAI所取得的顯著成就。作為目前市值排名第四的穩定幣,DAI流通量已達到51億美元。MakerDAO的核心業務是通過超額抵押借貸機制生成DAI穩定幣。

DAI生成機制

MakerDAO運行在以太坊區塊鏈上,使用者可以通過以下步驟生成DAI:

抵押資產:用戶將加密資產(如ETH、WBTC等)存入MakerDAO的智能合約中作為抵押品。

生成DAI:根據抵押品的價值和預設的抵押率(通常高於150%),智慧合約允許用戶生成一定數量的DAI。例如,抵押價值150美元的ETH,用戶可能只能生成100 DAI。

支付穩定費:用戶在生成DAI時需支付穩定費,這筆費用會根據市場情況和治理投票進行調整。穩定費是MakerDAO的主要收入來源之一。

DAI流通:生成的DAI可以在去中心化交易所交易、用於DeFi協定,或者直接用於支付。

償還和贖回:用戶可以隨時償還DAI並支付相應的穩定費,償還全部DAI後可以贖回之前抵押的加密資產。

清算機制:如果抵押品的價值下跌導致抵押率低於最低要求,系統會自動觸發清算,部分抵押品將被出售以償還DAI並支付清算罰金。

穩定幣市場中的DAI

儘管DAI在穩定幣市場中的市值占比相對較小,但它仍然是最大的去中心化穩定幣。截至2024年7月5日,前五大穩定幣及其市場份額分別為:Tether (USDT) 70.02%、USD Coin (USDC) 21.13%、DAI 3.3%、Ethena USDe (USDE) 2.29%、First Digital USD (FDUSD) 1.25%。

新的投資提案

去年,MakerDAO通過的治理提案使其在今年第二季度市場回撤時仍能實現8,500萬美元的高收入。基於過去的成功經驗,MakerDAO治理論壇The DAO上周通過了一項新的提案,將價值5億美元的DAI投資於美國國債和公司債券。具體來說,80%的資金將分配給美國短期國債,20%將分配給投資級公司債券,以獲取利息收益。

結論

MakerDAO在2024年第二季度創下了8,500萬美元的歷史新高營收,這不僅彰顯了其在去中心化金融領域的強大實力,也證明了其超額抵押借貸模式的有效性。

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